Je ne suis pas devenu conseiller en gestion de patrimoine par hasard.
Les chiffres m'ont appris à analyser. Les rencontres m'ont appris à écouter.
Comprendre avant de conseiller.
J'ai commencé par des études d'économie et de statistiques. C'est là que j'ai appris à analyser une situation, à démonter un raisonnement et à me méfier des évidences.
J'ai ensuite été propriétaire-gérant d'un camping en Dordogne pendant neuf ans. Neuf années à gérer une trésorerie, un financement, une saison qui se passe mal, des salariés et une famille en même temps.
Mais un camping, c'est d'abord des gens. Des vacanciers qu'on accueille année après année et qu'on finit par bien connaître, des saisonniers à encadrer, des voisins et des fournisseurs avec qui tout se règle en discutant. C'est là que j'ai appris à écouter avant de répondre, et que la confiance se gagne dans la durée plutôt qu'en un rendez-vous.
Cette expérience ne s'apprend pas dans les livres. Elle explique pourquoi je comprends assez vite les préoccupations des indépendants, des artisans et des commerçants : je les ai vécues.
Le conseil patrimonial est arrivé comme la synthèse des deux : l'analyse d'un côté, la réalité du terrain de l'autre. Une épreuve familiale importante a fait le reste : elle m'a convaincu que protéger ses proches et anticiper n'est jamais accessoire.
Aujourd'hui, ce qui m'intéresse dans ce métier, ce ne sont pas les produits. Ce sont les personnes, et le fait de rendre compréhensibles des situations qui ne le sont pas toujours.
Une progression, pas un CV.
Économie et statistiques
Une formation qui donne le réflexe de comprendre les mécanismes avant de se prononcer.
Neuf ans chef d'entreprise
Propriétaire-gérant d'un camping en Dordogne : financement, trésorerie, salariés, aléas.
Conseil en gestion de patrimoine
Le métier qui réunit l'écoute et l'analyse, au service de projets de vie.
Trois convictions.
Un bon conseil commence par une bonne écoute
Je préfère passer une heure à comprendre votre situation que dix minutes à vous convaincre.
Une décision comprise est une décision assumée
Si je n'arrive pas à vous expliquer simplement une solution, c'est probablement qu'elle n'est pas pour vous.
Un patrimoine se construit dans la durée
Mon travail ne s'arrête pas à une signature. Je vous suis dans le temps.
« Les chiffres m'intéressent, mais ce sont les personnes qui me passionnent. »
Faisons connaissance.
Le premier rendez-vous sert surtout à cela : comprendre où vous en êtes et ce que vous voulez faire.