Les outils au service de votre stratégie
Il n'existe pas de solution universelle. Les outils viennent après la stratégie.
Les produits ne sont jamais une fin en soi.
Selon votre situation, vos objectifs, votre horizon de temps et votre sensibilité au risque, je peux mobiliser différents outils patrimoniaux.
Il ne s'agit pas de promouvoir un produit en particulier, mais de sélectionner les solutions qui servent le mieux votre stratégie. Vous trouverez ci-dessous les grandes familles, présentées simplement. Le détail se discute de vive voix, au regard de votre situation.
Dix outils, et une seule question : lequel vous correspond ?
Épargne
Organiser vos liquidités entre ce qui doit rester disponible, ce qui travaille à moyen terme et ce que vous pouvez immobiliser.
Assurance-vie
Une enveloppe souple, utile aussi bien pour faire fructifier une épargne que pour organiser une transmission.
Plan d'Épargne Retraite
Se constituer un complément de revenus pour la retraite, avec un avantage fiscal à l'entrée et une sortie encadrée.
Investissement immobilier
Investir en direct, avec ou sans levier du crédit, selon que vous cherchez des revenus, du capital ou un effet fiscal.
SCPI
Accéder à l'immobilier locatif sans le gérer, avec une mise de départ plus accessible et un risque mutualisé entre plusieurs biens.
Prévoyance
Maintenir vos revenus et protéger vos proches en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès.
Assurance emprunteur
Un poste souvent négligé alors qu'il pèse lourd dans le coût d'un crédit, et qu'il peut être renégocié.
Financement
Structurer un emprunt immobilier ou professionnel : durée, apport, garanties, et cohérence avec le reste de votre situation.
Transmission
Préparer le passage du patrimoine à la génération suivante, en tenant compte de l'équilibre familial autant que de la fiscalité.
Trésorerie d'entreprise
Faire travailler la trésorerie excédentaire d'une société sans compromettre ce dont l'activité a besoin au quotidien.
Je ne suis lié à aucun produit.
Je sélectionne mes partenaires parmi un large catalogue de solutions afin de rechercher celle qui me paraît la plus adaptée à votre situation.
Chaque recommandation est construite en fonction de votre projet, et non l'inverse.
Quelle solution pour votre situation ?
La réponse ne se trouve pas sur une page web. Elle commence par un échange sur ce que vous voulez faire.